Πως Να Αγοράσω Μετοχές Online [2024]

Αρχικά πρέπει να ανοίξεις ένα επενδυτικό λογαριασμό. Μπορείς να το κάνεις αυτό σε διάφορες πλατφόρμες συναλλαγών (Brokers).

Ποιες είναι οι επιλογές σου:

• Ελληνικές τράπεζες: Συνήθως σου παρέχεται πρόσβαση στην επενδυτική πλατφόρμα της τράπεζας με πρόσβαση στο υλικό ανάλυσης, στο χρηματιστήριο Αθηνών και σε άλλες διεθνείς αγορές.
  Από πλευράς ευχρηστίας, συνήθως η πλατφόρμα είναι συνδεδεμένη με το e-banking (τουλάχιστον για τις βασικές λειτουργίες). Το κόστος είναι υψηλό.
• Σύμβουλοι επενδύσεων: Οι χρεώσεις εδώ εξαρτώνται από το είδος υπηρεσίας που λαμβάνεις, αλλά σίγουρα είναι η πιο ακριβή επιλογή λόγω του ανθρώπινου παράγοντα.
  Θα χρεωθείς για συμβουλές, εκτέλεση ενεργειών και γενική διαχείριση του χαρτοφυλακίου σου.
  Θα έχεις πρόσβαση σε μεγάλο πλήθος αγορών και ενδεχομένως σε προσωποποιημένες συμβουλές. Αν δεν έχεις ιδέα από επενδύσεις και ούτε θέλεις να ασχοληθείς με τη διαχείριση τους, αυτός ο τρόπος είναι θα έλεγα είναι κατάλληλος για εσένα.
• Διαδικτυακές πλατφόρμες (Online Brokers): Οι πλατφόρες αυτές σου δίνουν πρόσβαση σε πλήθος χρηματιστηρίων, πλούσιο υλικό ανάλυσης και μερικά πρωτοποριακά χαρακτηριστικά.
  Είναι συνήθως πολύ εύκολο να κάνεις εγγραφή και να τις χρησιμοποιήσεις. Οι περισσότερες προσφέρουν εικονικούς λογαριασμούς για να τις δοκιμάσεις. 

Για να επενδύσεις σε μετοχές μέσω κάποιας διαδικτυακής πλατρφόρμας πρέπει επίσης να ανοίξεις επενδυτικό λογαριασμό.

Η διαδικασία είναι αρκετά απλή και μπορεί να γίνει από το αποκλειστικά μέσω Internet.

Σαν να κάνεις εγγραφή σε μια οποιαδήποτε πλατφόρμα, με τη διαφορά οτι επιπλέον πιθανόν να σου ζητηθούν κάποια έγγραφα ταυτοποίησης (ταυτότητα ή διαβατήριο κλπ).

Υπάρχουν ωστόσο μερικά πράγματα που πρέπει να εξετάσεις πριν επιλέξεις πλατφόρμα συναλλαγών (broker).

Κριτήρια Επιλογής Online Broker

Πρόσβαση σε χρηματιστήρια και χρηματιστηριακά προϊόντα

Σχεδόν όλες οι πλατφόρμες μπορούν να σου προσφέρουν πρόσβαση στις μεγαλύτερες χρηματιστηριακές αγορές του κόσμου και βασική αγοραπωλησία μετοχών.

Η διαφορά έγκειται στο αν θέλεις να επενδύσεις σε μη διαδεδομένες αγορές, όπως το χρηματιστήριο Αθηνών, και σε εξειδικευμένα χρηματιστηριακά προϊόντα.

Κόστος συναλλαγών και διατήρησης χαρτοφυλακίου

Ένας από τους σημαντικότερους παράγοντες που πρέπει να λάβεις υπόψη κατά την επιλογή πλατφόρμας είναι οι χρεώσεις.
Αυτές οι χρεώσεις μπορούν να μειώσουν τις αποδόσεις σου σε μεγάλο βαθμό, όπως έχει αποδειχθεί από πολύχρονες έρευνες.

Οι κύριες χρεώσεις που πρέπει να προσέξεις είναι:

• Προμήθεια για αγορά/πώληση μετοχών (Trading Fees): Μπορεί να χρεώνεσαι προμήθεια για κάθε συναλλαγή που κάνεις. Αυτές οι χρεώσεις μπορεί να είναι κάποιο ποσοστό χρέωσης (πχ 0.5%) ή fixed ποσό (πχ 0,5€) πάνω στην κάθε συναλλαγή.
• Χρέωση λογαριασμού/διατήρηση χαρτοφυλακίου: Όπως παραπάνω, κάποιοι μεσίτες μπορεί να χρεώνουν ένα σταθερό ή κλιμακούμενο ποσό για πρόσβαση στην πλατφόρμα. Σε ορισμένες περιπτώσεις μπορεί να αποφύγεις αυτή τη χρέωση ανάλογα με τον αριθμό συναλλαγών ή μέγεθος χαρτοφυλακίου που έχεις
• Χρέωση αδράνειας (Inactivity Fee):
  Χρέωση αν μείνεις αδρανής και δεν πραγματοποιήσεις κάποια συναλλαγή για x χρονικό διάστημα.
• Χρέωση Ανάληψης (Withdrawal Fee):
  Χρέωση εάν κάνεις ανάληψη χρημάτων στον τραπεζικό σου λογαριασμό.
• Χρεώσεις μετατροπής συναλλάγματος (Exchange Currency Fee): Χρεώσεις μετατροπής συναλλάγματος μέσα στην πλατφόρμα (Euro to Dolars κτλ)
• Τέλος χαρτοσήμου και άλλοι φόροι: Αυτές οι χρεώσεις ενδέχεται να είναι ίδιες για όλες τις πλατφόρμες, ανάλογα τη χώρα που έχει τη βάση του το κάθε χρηματιστήριο. Για παράδειγμα στην Ελλάδα ο φόρος πωλήσεων μετοχών είναι 0,2%
• Άλλες χρεώσεις: Μπορεί να χρεωθείς παραπάνω αν θέλεις να έχεις πρόσβαση σε επιπλέον υπηρεσίες, συνδρομές (Subscription Fee), προϊόντα, νέα της αγοράς, συναλλαγές σε άλλα νομίσματα κτλ.

Η επιλογή πλατφόρμας σε αυτή την περίπτωση πρέπει να γίνει με βάση τη συχνότητα και το ύψος των συναλλαγών που σκοπεύεις να κάνεις.

Μπορείς να αποφύγεις πολλές από αυτές τις χρεώσεις με την πλατφόρμα της Degiro ή της eToro που προσφέρει δωρεάν αγορά ή πώληση μετοχών και μηδενική χρέωση για διατήρηση χαρτοφυλακίου για κατοίκους της ΕΕ. Δες τη σύγκριση με άλλες πλατφόρμες παρακάτω.

Ελάχιστη κατάθεση

Όπως είναι γνωστό, οι μετοχές αγοράζονται με χρήματα.

Για να μπορέσεις να αγοράσεις μετοχές μέσω ενός broker θα πρέπει πρώτα να μεταφέρεις χρήματα από τον τραπεζικό σου λογαριασμό στον επενδυτικό σου λογαριασμό (brokerage account) στον εκάστοτε broker.

Μερικοί Brokers θέτουν κάποιο όριο ελάχιστης κατάθεσης χρημάτων στον επενδυτικό σου λογαριασμό.

Μάθε ποιο είναι το ελάχιστο όριο κατάθεσης χρημάτων.

Τέλος, εάν θέλεις να κάνεις συχνές αγοραπωλησίες μετοχών θα πρέπει να δεις και πόσο ανταγωνιστικά είναι τα spreads τιμής πώλησης/αγοράς που προσφέρει ο Broker σου.

Regulation Πλατφόρμας

Θα πρέπει να δεις αν η πλατφόρμα του broker της επιλογής σου είναι εποπτεύεται από κάποιο financial institution όπως, για παράδειγμα, ο FCA για το Η.Β., ο ASIC για την Αυστραλία κ.ο.κ.

Είναι πολύ σημαντικό, για την ασφάλεια των χρημάτων σου, να επενδύεις μόνο σε regulated πλατφόρμες καθώς αυτές λειτουργούν κάτω από την αυστηρή επιτήρηση του εκάστοτε επιβλεποντος financial institution.

Αυτό σε διασφαλίζει από το να ξυπνήσεις ένα πρωί και να δεις στον λογαριασμό 0 €, γιατί οι ιδιοκτήτες του Broker αποφάσισαν να βαρέσουν πιστόλι.

Κάνε έλεγχο και βρες ποια είναι οι οργανισμοί που επιτηρούν την λειτουργία της πλατφόρμας.

Πόση υποστήριξη θέλεις

Όσο μεγαλύτερη υποστήριξη θέλεις τόσο πιο υψηλές είναι συνήθως οι χρεώσεις. Το πιο ακριβό σενάριο είναι να κάνεις συναλλαγές μέσω επενδυτικού συμβούλου που μπορεί να σε καθοδηγήσει για να αποφασίσεις σε ποιές μετοχές και πώς να επενδύσεις.

Αν όμως θέλεις μια βασική πλατφόρμα για τις συναλλαγές σου με πρόσβαση σε εκπαιδευτικά εργαλεία και έρευνα χρηματιστηρίου τότε θα σου κοστίσει λιγότερο.
Μια ενδιαφέρουσα επιλογή όπως ήδη αναφέραμε είναι η πλατφόρμα της Degiro και της eToro. Γιατί;

Η διαφορά με άλλες πλατφόρμες είναι ότι δίνει μεγάλη έμφαση στην κοινότητα των επενδυτών. Μπορείς να συμμετέχεις σε συζητήσεις αλλά πιο σημαντικό είναι ότι μπορείς να αναλύσεις και να αντιγράψεις τις στρατηγικές επενδύσεων άλλων χρηστών άμεσα.

Ευκολία χρήσης (Demo Account)

Τέλος θα πρέπει να εξετάσεις την ευχρηστία και τη λειτουργικότητα κάθε πλατφόρμας.
Πολλές επιτρέπουν να δοκιμάσεις τη δημιουργία ενός Demo λογαριασμού.
Ειδικά εάν είσαι αρχάριος, ένας Demo λογαριασμός όπου μπορείς να πειραματιστείς με εικονικά χρήματα θα σε βοηθήσει πολύ.

Οι αγοραπωλησίες που θα κάνεις μέσα από αυτόν θα σε εξοικειώσουν με την πλατφόρμα και θα σου επιτρέψουν να κάνεις τις πρώτες σου αγοραπωλησίες χωρίς ρίσκο.

Έλεγξε εάν ο Broker παρέχει ένα δωρεάν Demo Account.

Πραγματικά Assets ή CFDs

Θα πρέπει να δεις εάν μέσω του Broker σου αγοράζεις τα πραγματικά assets, αν εμπορεύεται μόνο CFDs ή και τα δύο.
Το να αγοράσεις το πραγματικό asset μιας μετοχής σημαίνει πως αποκτάς την αληθινή μετοχή.

Το να αγοράζεις CFD μιας μετοχής, ουσιαστικά αγοράζεις ένα συμβόλαιο το οποίο ακολουθεί την τιμή της μετοχής.
Χωρίς να μπούμε σε πολλές λεπτομέρειες, τα CFDs σε ενδιαφέρουν μόνο αν σκοπεύεις να κάνεις trading και για κανένα άλλο λόγο.

Μάθε περισσότερα σχετικά με τα CFDs εδώ 🡲

Εάν ο σκοπός σου είναι η επένδυση τότε θα πρέπει να κοιτάξεις για Brokers που προσφέρουν τα πραγματικά assets μετοχών.

Στον παρακάτω πίνακα θα βρεις κάποιες επιλογές Online Brokers για αγορά μετοχών:

ΣΥΓΚΡΙΣΗ ONLINE BROKERS